終於通過!?初階授信人員好考嗎?心得分享

初階授信好過嗎

終於通過!?初階授信人員好考嗎?心得分享

最後更新日期: 2024-01-26

我一開始是從事職業軍人,後來因為對金融貸款感興趣,成功退伍轉職到中租迪和,擔任企業貸款業務,在職約兩年的期間,想要學習與挑戰不一樣的客群,因此思考是否跳到銀行試試看!!

轉職過程中,想說來準備這張「初階授信」證照,也在此跟想轉職的金融、融資同業們,分享考取證照的心得。 目前擁有產、壽險以及金融常識。工作需求而考取。

但是…坦白說還是業績掛帥,此張證照是因為我想多了解法規而行動考取。

延伸閱讀:【軍人轉職】預官經歷與退伍轉職分享

初階授信好考嗎-Timmy的理財手札
初階授信證照分享-Timmy的理財手札

初階授信考照規則

▼考試科目:授信法規(50題)、授信實務(80題)
▼合格標準:每科必須70分以上合格
▼考試報名:台灣金融研究院(傳送門)
▼報名費用:電腦測驗1,035(考完直接領照)
▼建議準備時間:2-3週時間或刷12屆題庫

第一次測驗:9/28….法規差2分就過了QQ

測驗日期:民國112年10月18日
測驗分數:法規78分,實務82.5分

初階授信好考嗎?-心得分享

在中租迪和擔任企業貸款業務期間,其實就有在接觸基本的授信概念與法規,但大多數都是略懂略懂,比方說票據法、債權處理、民事刑事的法規以及授信規則等等,都是實際遇到了才去諮詢專業的部門人員。

比方說客人倒帳了我該怎麼處理,我只好跑去跟法務聊聊天,詢問法律流程該怎麼跑,或是遇到客人想要多拿額度,以審查的角度來看,為什麼不能再給?收入支出比該怎麼計算等等。 

都是從實務去了解,從來沒有認真去讀過條文與法規,但至少在讀書的過程中…出現很多熟悉感,但又是那麼的陌生XD(業務心態:好不容易找客人來了,是可以撥款了沒~~~

所以在準備的過程中,蠻多是觀念導正的狀況,另外尤其是外匯知識的部分,我幾乎完全不懂,所以只好藉由背題庫來補足,但是還是要融會貫通才比較好理解。

我覺得整體讀起來,真的要相當認真,因為有太多知識要塞入,而且還有刻板印象需要導正,題型要真正理解才可以,該背的天數、數字等等也必須要記下來,考試時會有題型的變化。

第一次考試只差了兩分…有點沒那麼專心,以為很簡單掃完題庫跟講義就去考了,後來比較認真做題庫還有理解內容,才順利過關!所以難度還是有一些….建議要考就一次通過,才不會白白浪費錢><

準備考試工具(JY筆記+歷屆題庫)

我只購買了JY筆記(初階授信心得與重點筆記)仔細做完12屆題庫。

筆記蝦皮購買傳送門

→JY初階授信題庫傳送

我將JY筆記印下來,分成法規與實務,並做完各章的習題,如果你是金融同業,可以先做看看最近的歷屆試題,做1-2回,再回頭來看JY整理的筆記,你就會知道,為什麼需要「按照他排序」的方式去導讀,會比較由淺入深的去理解題型與考試方向。

蠻多不理解的部分,可以從錯誤中去尋找答案。

策略部分,由於法規只有50題,僅能錯15題以內,建議先讀好實務,再回來讀法規,印象會較深刻,考試時法規與實務的題型差別不大。

Timmy結論與注意事項

目前順利轉職到銀行,考取證照頂多證明你是一位會讀書的人(第一次還沒過…),並沒有要求一定要有此張證照才能入職,實際想轉職或跳槽的同業,還是以個人特色、實際業績、掌握資源來做為談判的條件。

去台北考試,開車可以停在捷運古亭站旁的大都會停車場,一小70…. QAQ沒過……

去台中考試,在台中科技大學(錦平街)有獨立一棟大樓,樓下可停車。通過就給讚

記得帶身分證!考試前報告座位即可報到,考試完成後,去櫃檯拿證照+成績單…沒過的話就拿個成績單。感謝您的報名費….下次再努力。

祝福要考試的各位順利考照。

另外歡迎同業交流與認識,有案子互相交流討論:) 有貸款問題的朋友也歡迎:一對一免費諮詢

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